¿Cómo gestionar la cartera castigada?
La cartera castigada corresponde a clientes cuya deuda ha superado un período prolongado de mora y que ya no se gestiona dentro del circuito habitual de cobranzas. Este grupo requiere estrategias de recuperación diferentes, como campañas con descuentos u ofertas especiales.
• Solicita esta funcionalidad desde el Mercado de Aplicaciones por un costo adicional.
• En cartera castigada no se usa flujo de comunicaciones. En su lugar, se utiliza campañas y, en caso de que se genere un pago, un pago a verificar o un compromiso de pago, eventos.
• Puedes automatizar la gestión de tu cartera castigada con el agente IA.
¿Cómo solicitar su instalación? +
1. Ingresa al Mercado de Aplicaciones (ícono de la tienda en la esquina superior derecha).
2. Busca y selecciona el módulo de Cartera castigada.
3. Haz clic en Instalar aplicación. Tendrá un costo adicional.
4. Nos podremos en contacto dentro de las próximas 24h. hábiles, para proceder con la instalación.
¿Cómo gestionar este módulo? +
💡 Los clientes de cartera castigada y los de la cartera vigente se cargan de la misma manera.
1. Ingresa en el módulo de Cuentas por cobrar (ícono de la bolsa de dinero), ubicado en el menú lateral izquierdo.
2. Se abrirá por defecto la bandeja de Clientes. Allí, podrás cargarlos de forma individual o masiva.
3. Una vez que se encuentren cargados tus clientes, dentro del mismo módulo de Cuentas por cobrar, ingresa en la bandeja Cartera castigada.
4. Haz clic en el botón Crear.
5. Tendrás 2 opciones para crear campañas de cartera castigada: de forma individual o masiva (mediante un archivo). En ambos casos deberías completar los siguientes datos obligatorios:
• Tipo y número de documento. Debe coincidir con los datos cargados en clientes.
• Agrega aunque sea una dirección de contacto. Puede ser número celular o correo electrónico.
• ID de campaña.
• Monto castigado.
💡 Tendrás datos opcionales que puedes completar si lo precisas. Por ejemplo, si quieres ofrecerles un descuento (por monto o porcentaje), completa esos campos. Puedes agregar además la fecha de vencimiento de la campaña, es decir, la fecha límite para acceder al descuento.
💡 Si realizas una carga masiva, cuando finalice, en la bandeja del Log de procesos verás si fue exitosa o si hay algún dato erróneo, o que falta.
6. Una vez que cargues esta información, verás que el estado de estos clientes en la bandeja donde los habías cargado, pasa a Castigado.
Los siguientes pasos son:
• Generar plantillas de comunicaciones que enviarás. Recuerda seleccionar Campaña en la sección Tipo de plantilla: ¿Cómo gestionar las plantillas?
• Crear tus campañas para comunicarte con tus clientes. En el segmento al que envíes las comunicaciones, debes incluir la variable Tipo de cartera y seleccionar el valor Castigada: ¿Cómo gestionar las campañas?
¿Cómo se registran los pagos de esta cartera? +
1. Ingresa en el módulo de Cuentas por cobrar (ícono de la bolsa de dinero), ubicado en el menú lateral izquierdo.
2. Selecciona la bandeja Cartera castigada.
3. Una vez allí, puedes aplicar pagos 2 maneras:
• De forma masiva: Selecciona Crear y haz clic en la opción Carga de pagos cartera castigada masivo.
Carga un archivo completando los campos Tipo y número de documento, ID de campaña, Evento (coloca si es un pago, un pago a verificar o un compromiso de pago), monto pagado, medio de pago y fecha de pago recibido.
Una vez finalizada la carga masiva, en la bandeja del Log de procesos verás si fue exitosa o si hay algún dato erróneo, o que falta.
• De forma individual: En la columna Acciones, selecciona Ver pagos (bolsa de dinero). Haz clic en Agregar.
Completa los campos Acción (coloca si es un pago, un pago a verificar o un compromiso de pago), Canal de origen, Medio de pago, Referencia (esta debe ser única por cada pago que cargues) y Monto.
Por último, haz clic en la tilde ✔ para confirmar los cambios.
¿Cómo descargar reportes? +
1. Ingresa en el módulo de Cuentas por cobrar (ícono de la bolsa de dinero), ubicado en el menú lateral izquierdo.
2. Selecciona la bandeja Cartera castigada.
3. Aplica los filtros necesarios. Selecciona el rango de fechas y cualquier otro filtro que consideres relevante para tu descarga.
4. Haz clic en el botón Descargar.
5. Selecciona de entre los 2 tipos de descarga disponible:
• En el momento. Tu reporte se encontrará listo en segundos, en el Log de procesos.
• Diferido. Se procesa durante la madrugada y al día siguiente podrás descargar el archivo desde el Log de procesos.