¿Cómo configurar la matriz de asesores
La matriz de asesores te permite asignar clientes a cada asesor según la segmentación y los tramos de mora. Esta herramienta ofrece la ventaja de cruzar variables como el riesgo del cliente y los distintos tramos de mora para generar una matriz de riesgo dividida en bloques.
Este módulo está disponible únicamente para proyectos cuyos clientes son personas.
¿Cómo solicitar la matriz de asesores? +
1. Ingresa en el Mercado de Aplicaciones.
2. Busca y selecciona el módulo.
3. Haz clic en Instalar aplicación. Si tienes el plan Essential tendrá un costo extra, si tienes el plan PRO se encuentra bonificado.
4. Confirma la solicitud. Te contactaremos para confirmar la instalación.
¿Cómo configurarla? +
1. Ingresa al módulo Matriz de asesores desde el menú lateral izquierdo.
2. Ingresa en la pestaña Matriz.
3. Allí, en la sección Configuración de tramos establece los tramos de mora según los días de atraso.
4. En la sección Matriz de Cartera, verás cómo se distribuyen los clientes y los montos asignados según las reglas de segmentación y tramos de mora que configuraste.
En el gráfico de Matriz de Cartera encontrarás los siguientes elementos:
Segmentaciones (eje Y): Son los segmentos que creaste en el módulo de Estrategias. https://www.moonflow.ai/centro-de-ayuda/como-segmentar-a-mis-clientes-en-moonflow
Tramos de mora (eje X): Representan el tiempo de atraso en los pagos. Son los que configuraste en el paso 3 de esta guía.
R (Reglas de asignación): Determinan cómo se distribuyen los clientes entre los asesores. Cada R se crea a partir del cruce entre un tramo y una segmentación. Puedes asignar cualquier R a cualquier tramo, según tus criterios de gestión. A mayor cantidad de tramos y segmentaciones, mayor será la cantidad de R que puedes configurar.
📌 Ejemplo: Si configuraste un tramo de 0 a 10 días de mora y un segmento para clientes nuevos, la R correspondiente será la que determine a qué asesor se asignarán los clientes que cumplan ambas condiciones.
📌 Puedes configurar hasta 10 tramos en la matriz. Para que funcione correctamente, debes definir al menos 2 segmentaciones y 3 tramos.
5. Debajo de esta sección, encontrarás un gráfico que muestra todas las R, la cantidad de clientes asignados por cada una y el monto asignado. Podrás ordenarlos de mayor a menor según este monto.
📌 Si una R muestra 0 clientes, significa que no hay clientes activos en esa combinación específica.
6. Al finalizar la configuración de la matriz, haz clic en Guardar.
7. Selecciona la pestaña Asignación de cartera, que se encuentra justo al lado de la pestaña Matriz.
8. Allí podrás ver todos tus usuarios. Asigna las R correspondientes a cada uno.
9. Activa la opción Asignación automática que verás en la parte superior del módulo para activar la asignación que configuraste.
10. Recomendamos que actives también la opción Reasignar asesor a clientes que ya tienen uno asignado. Si está activa, el sistema podrá cambiar el asesor de un cliente según la nueva configuración que estableciste en la matriz.
11. Si lo precisas puedes activar la opción Reasignar clientes con promesa de pago o pago a verificar. Si lo haces, se reasignarán clientes aunque hayan gestionado un compromiso de pago o pago a verificar con otro asesor. Esto puede dificultar la evaluación de los asesores, ya que el nuevo asesor gestionará compromisos creados por otro.
⚠️ Para que un cliente cambie de asesor al pasar de un tramo a otro, es obligatorio marcar ambas opciones (tanto Reasignación de asesores en la matriz como Reasignar clientes con promesa de pago o pago a verificar).
12. Haz clic en Guardar para aplicar los cambios.