¿Qué es un forecast financiero y cómo beneficia a tu empresa?

¿Cuándo fue la última vez que revisaste tu forecast financiero? Esta herramienta no solo te permite anticipar el estado futuro de tu empresa, sino que también te da claridad para tomar decisiones estratégicas con seguridad y rapidez. Con un buen forecast, puedes identificar riesgos, planificar inversiones y mantener tu flujo de efectivo bajo control antes de que los desafíos aparezcan.

¿Qué vas a encontrar en este texto?

• ¿Qué es un forecast financiero?
• ¿Es lo mismo forecast financiero que budgeting?
• ¿Qué métodos se usan para hacer un forecast financiero?
  
• ¿Qué elementos necesitas para hacer un forecast financiero?
• Beneficios del forecast financiero para empresas
• ¿Cómo elaborar un forecast financiero paso a paso?
• Digitalizar la información financiera: clave para mejores forecast

¿Qué es un forecast financiero?

Si no has hecho un forecast antes o no conocías su verdadero valor, conviene definirlo: un forecast financiero es una proyección del desempeño económico y flujo de caja de tu empresa a futuro, basada en datos históricos y tendencias actuales, que te permite anticipar resultados, planificar inversiones y tomar decisiones estratégicas con seguridad.

¿Es lo mismo forecast financiero que budgeting?

No, aunque están relacionados no son lo mismo. El budgeting establece metas financieras anuales fijas y sirve como guía de control, mientras que el forecast financiero es una proyección flexible y actualizable.

Pongámoslo así: 

El budgeting es el plan anual de la empresa: fija objetivos y establece controles. El forecast financiero es la herramienta dinámica que ajusta esos objetivos según la realidad del mercado y el desempeño reciente.

¿Qué métodos se usan para hacer un forecast financiero?

Contar con un método definido para proyectar tus finanzas permite que tus proyecciones sean consistentes, confiables y accionables. Sin un enfoque claro, los forecasts pueden ser imprecisos o subjetivos. 

Entonces, ¿qué métodos puedes usar para hacer tu forecast?

Aquí te explicamos algunos métodos comunes:

¿Qué elementos necesitas para hacer un forecast financiero?

Un forecast financiero efectivo, sin importar el tipo de empresa o el método elegido, necesita incorporar datos clave que permitan proyectar el desempeño de manera confiable:

• Ingresos proyectados – Ventas esperadas, precios, volumen y patrones estacionales o de demanda.
  
• Gastos estimados – Incluye costos fijos y variables, gastos operativos, personal y asignaciones internas.
  
• Activos y pasivos – Información sobre inventarios, cuentas por cobrar, deudas y otros compromisos financieros.
  
• Flujo de caja proyectado - Entradas y salidas de dinero, reservas y necesidades de liquidez futuras.
  
• Indicadores operativos relevantes (KPIs) - Métricas que reflejen la salud y desempeño de la empresa.
  
• Factores externos y de mercado - Tendencias económicas, estacionales o sectoriales que puedan afectar ingresos o gastos.
  
• Supuestos estratégicos - Expectativas de crecimiento, inversiones planificadas y cambios anticipados en la demanda o en costos.
  

Beneficios del forecast financiero para empresas

Ya conoces qué es un forecast, qué métodos se emplean y los elementos que se suelen usar para realizarlo. Pero ¿por qué lo necesitas? Hay al menos cinco ventajas de contar con un forecast financiero. Por ejemplo:

• Al conocer cómo marcharán tus ingresos y egresos puedes planificar mejor los recursos de tu empresa. 
  
• Con una idea más clara de tus ingresos y gastos futuros, puedes tomar decisiones estratégicas sobre inversiones, proyectos y expansión.
  
• Al comparar proyecciones con resultados reales, identificas áreas de mejora y ajustas tu operación a tiempo.
  
• Anticipas riesgos financieros y te preparas para enfrentar escenarios
  imprevistos sin comprometer la estabilidad de la empresa.
  
• Presentas información confiable a socios, inversionistas y prestamistas, fortaleciendo la credibilidad y facilitando el financiamiento o apoyo estratégico.
  

Ejemplo de utilidad: Una pyme en Santiago que factura $200 millones de pesos al mes puede usar un forecast financiero para anticipar períodos de menor liquidez y negociar líneas de crédito con mayor anticipación.

¿Cómo elaborar un forecast financiero paso a paso?

Aunque existen distintos métodos y cada uno tiene su propio conjunto de pasos, todos comparten elementos fundamentales que permiten proyectar la actividad futura. Entonces ¿cómo hacer un forecast financiero?

• Establece objetivos y horizonte temporal. Define qué quieres lograr con el forecast y en qué periodo proyectarás los resultados, considerando indicadores clave que reflejen el desempeño del negocio.
• Recopila y organiza datos históricos. Junta información de ventas, ingresos, gastos y cualquier otro dato relevante. Incluir suficiente histórico ayuda a detectar tendencias y comportamientos recurrentes.
• Identifica patrones y factores externos. Analiza estacionalidad, ciclos del negocio y elementos externos como inflación, cambios en la industria o el mercado. Esto permite ajustar el forecast y prepararte ante distintos escenarios.
  
• Modela ingresos y gastos. Construye un modelo flexible que refleje cómo los ingresos y egresos dependen de la operación. Diferencia entre costos fijos y variables, y asegúrate de proyectar flujos de efectivo.
  
• Define supuestos y escenarios. Crea al menos un escenario base, uno optimista y otro conservador. Ajusta los supuestos de cada escenario para evaluar riesgos y oportunidades.
  
• Implementa herramientas de forecast. Usa software o plantillas que faciliten cálculos, consoliden datos y permitan generar reportes claros. Esto agiliza la actualización y mejora la precisión de las proyecciones.
  
• Monitorea y ajusta periódicamente. Compara resultados reales con proyecciones y ajusta el forecast según cambios en ingresos, gastos o factores externos, manteniendo la relevancia de la planificación.
  
• Comunica resultados de manera clara. Presenta la información de forma comprensible, resaltando tendencias, riesgos y oportunidades. Esto facilita la toma de decisiones estratégicas y la planificación de acciones correctivas o de inversión.
  

Digitalizar la información financiera: clave para mejores forecast

Un forecast financiero no solo proyecta números: te permite ver con claridad cómo se moverán tus ingresos y egresos, identificar posibles desvíos y anticiparte a los cambios en tu negocio. Para que sus resultados sean realmente precisos y útiles, es fundamental que la información financiera de tu empresa esté digitalizada, pero también automatizada y centralizada, facilitando el análisis y la actualización constante.

Por ejemplo, un  software para cobranzas automatizado, a diferencia de los métodos manuales como hojas de cálculo o registros dispersos, consolida las cuentas por cobrar y los pagos recibidos en tiempo real. Esto permite actualizar tu forecast rápidamente, detectar desvíos y ajustar las proyecciones de manera práctica y confiable.

Empieza hoy a digitalizar y automatizar tus finanzas para que tu forecast sea más preciso y tu empresa más ágil frente a cualquier cambio.