Si vas a gestionar operaciones en dos monedas diferentes dentro de un mismo proyecto, es importante que tengas en cuenta los siguientes puntos para evitar errores en los saldos, reportes e indicadores.
En los proyectos bimoneda se trabaja con:
- La moneda original configurada al inicio del proyecto
- Dólares estadounidenses.
Ambos tipos de pago pueden convivir sin inconvenientes. En cada operación debes detallar la moneda utilizada.
📌 Importante: Al momento de iniciar la configuración de tu proyecto, debes informarnos si vas a trabajar con más de una moneda.
💡 Nota: Cuando se utilicen dólares, estos siempre figuran como USD en la plataforma.
A continuación, te dejamos algunas recomendaciones para tu proyecto bimoneda:
1. Activa la sección Conversión de moneda
Puedes activar la sección Conversión de moneda para que las operaciones en distintas monedas se reflejen en una única moneda de análisis, convertidas al tipo de cambio del día.
Esto es útil para evitar desbalances en los indicadores del proyecto.
- La conversión no afecta la información que ve el cliente, ni modifica los datos de las órdenes de pago o la gestión de cobranza.
- Solo impacta en los indicadores y reportes internos del proyecto.
- La conversión toma el tipo de cambio vigente al momento de cargar la operación.
🛑 Si no activas esta sección desde el inicio, las operaciones anteriores no se podrán convertir; solo aplicará para las que ingreses luego de la activación.
Aprende más sobre esta sección ingresando al siguiente artículo: Conversión de moneda.
2. ¿Cómo debo mapear si uso dos monedas?
Al realizar el mapeo de datos, debes prestar especial atención al campo Moneda. Aunque figure como opcional, si trabajas con operaciones en dos monedas, es obligatorio para ti.
Durante el mapeo, puedes establecer moneda por defecto y especificar la segunda moneda como columna mapeada.
Luego, en la información que cargues a Moonflow, también debes aclarar explícitamente a qué moneda corresponde cada orden de pago.
📌 Debes mapear tanto las órdenes de pago como las novedades de pago (en caso de que las utilices), incluyendo siempre el tipo de moneda.
Aprende más sobre el mapeo ingresando al siguiente artículo: Mapeos para subida masiva de datos.
3. ¿Qué pasa si trabajo con saldo pendiente?
Si gestionas saldos pendientes, ten en cuenta lo siguiente:
- El sistema descontará el importe según la moneda registrada.
- Si, por ejemplo, una deuda es de 1.000 USD y el cliente paga 2.000 soles, debes asegurarte de aplicar correctamente el tipo de cambio del día para que el saldo se descuente adecuadamente. Es decir, por tu cuenta debes realizar el cambio y dejarlo asentado en la moneda original de la deuda (en este caso, dólares).
4. ¿Se pueden usar monedas distintas para cuotas y cargos?
Sí. Las cuotas de mantenimiento, intereses u otros cargos pueden estar en una moneda, mientras que el monto principal puede estar en otra.
Importante: Cada componente se carga en secciones diferentes y pueden tener códigos de pago diferentes. Siempre debes aclarar su moneda.
5. ¿Cómo se visualizan los saldos en dos monedas?
Si un cliente tiene dos deudas en monedas distintas, podrás filtrar por cliente y ver los saldos separados por moneda.
Esto te permite tener una visión clara del total adeudado en cada divisa.
✅El tipo de moneda debe estar siempre bien definido. Es el dato fundamental que permitirá una correcta interpretación, carga y conversión de los saldos, tanto en gestión operativa como en reportes.