Indicadores

En esta sección encontrarás un conjunto de indicadores clave para analizar tu cartera.

• Situación de cartera: Muestra el porcentaje de deuda según el atraso. Se detalla qué parte de la cartera está por vencer, con atraso de 0 a 30 días, de 31 a 60 días, de 61 a 90 días y más de 90 días.
• Cuentas por cobrar: Informa la cartera total, el monto y porcentaje cobrado, el monto y porcentaje por cobrar, el monto y porcentaje vencido, y el período medio de cobro.
• Cartera en riesgo: Indica qué proporción de la cartera presenta riesgo por retrasos en los pagos.
• Clientes por segmento: Muestra, mediante gráficos y porcentajes, qué proporción representa cada grupo de clientes según su segmentación.
• Clientes por flujo: Presenta el porcentaje de clientes distribuidos según el flujo asignado.
• Montos por mes de vencimiento: Tabla que muestra, mes a mes, el total por mes, el monto y porcentaje cobrado, el monto y porcentaje por cobrar, y el monto y porcentaje vencido.
• Estado de cuenta: Tabla que detalla, por asesor asignado, el total, el monto y porcentaje cobrado, el monto y porcentaje por cobrar, y el monto y porcentaje vencido.
• Estado de cartera por flujo: Muestra, por nombre de flujo, el total de la cartera, el monto y porcentaje cobrado, el monto y porcentaje por cobrar, y el monto y porcentaje vencido.

En esta sección puedes hacer un seguimiento detallado de los ingresos generados y proyectados.

• Cuentas por cobrar / Proyección a cobrar: Detalla la estimación de cobros basados en el comportamiento histórico, distribuidos en los próximos 7, 15, 30, 60 y 90 días.
• Pagos recibidos por asesor (mensual): Muestra el monto total cobrado por cada asesor, agrupado por mes.
• Pagos recibidos por flujo: Detalla, por cada flujo de gestión, el monto total recibido mes a mes.

Evalúa la efectividad de tus comunicaciones con filtros por período, flujo, asesor y tipo de envío (evento, flujo o manual). Estos indicadores te ayudan a detectar oportunidades de mejora en tu estrategia de contacto:

• Envíos por canal: Visualiza, en porcentaje, qué canales estás utilizando con mayor frecuencia.
• Índice de contactabilidad: Muestra el porcentaje de mensajes que están pendientes de lectura y el porcentaje de mensajes leídos.
• Índice de contactabilidad por canal: Ordena los canales según su nivel de contactabilidad.
• Índice de efectividad (pago): Muestra qué porcentaje de las comunicaciones fue indiferente, no generó pago o sí generó pago.
• Índice de efectividad por canal: Detalla el nivel de efectividad (porcentaje de pagos) obtenido en cada canal de comunicación.
• Comunicaciones enviadas según calendario de pagos: Indica, según el tramo en el que se encuentran los clientes, la cantidad de envíos por canal. Permite visualizar en qué parte del tramo se están concentrando las comunicaciones y qué canal se utiliza en cada caso.
• Análisis por comunicaciones: Muestra mes a mes la cantidad total de comunicaciones enviadas, el monto y porcentaje de mensajes leídos, así como la cantidad y porcentaje de comunicaciones que resultaron efectivas (generaron pago).
• Análisis de comunicaciones por asesor: Muestra, por nombre de asesor, la cantidad de comunicaciones enviadas, la cantidad leída, el porcentaje leído, la cantidad efectiva (que generó pago) y el porcentaje efectivo.
• Análisis de comunicaciones por flujo: Presenta, por nombre de flujo, la cantidad de comunicaciones enviadas, cantidad leída, porcentaje leído, cantidad efectiva y porcentaje efectivo.

Estos indicadores permiten revisar el rendimiento general de tu gestión de cobranzas a lo largo del tiempo. Puedes ver un resumen de los datos, analizar tendencias y exportar la información en formato CSV.

• Situación de cartera: Muestra, mes a mes, cuántas cuentas estuvieron al día, con retraso de 1 a 30 días, de 31 a 60, de 61 a 90, y más de 90 días. También indica el monto recuperado por cada situación.
• Porcentaje de cuentas en atraso por período: Gráfico que refleja si la morosidad aumentó o disminuyó y en qué porcentaje.
• Período medio de cobro (DSO): Revela cómo evolucionaron los días promedio que tardas en cobrar, permitiéndote identificar mejoras o retrocesos en la eficiencia.

- Si el Período medio de cobro (DSO) es alto, es probable que tu cartera esté acumulando retrasos. Revisa qué segmentos, productos o asesores presentan mayores demoras y evalúa si necesitan ajustes en la estrategia.

- Utiliza el índice de contactabilidad para confirmar si estás usando los canales más eficaces para cada tipo de cliente. Si hay canales con baja lectura, considera reforzar otros medios o ajustar el contenido de los mensajes.

- Observa el índice de efectividad por canal para entender en qué momento y por qué canal tus clientes tienden a pagar. Esta información es clave para optimizar el uso de recursos y asignar tu presupuesto de comunicación de forma más inteligente.

- Ajusta tus flujos automáticos y las segmentaciones de clientes según los resultados. Por ejemplo, si un grupo muestra menor tasa de cobro o respuesta, considera campañas personalizadas o nuevos triggers de contacto.

- Monitorea la cartera en riesgo de forma continua. Si un porcentaje elevado de clientes entra en mora temprana (1-30 días), actúa rápido con mensajes de recordatorio y propuestas de pago anticipadas.

- Compara los resultados de tus asesores con la situación general de la cartera. Si hay diferencias notables, puedes detectar oportunidades de formación, redistribución de cuentas o revisión de estrategias individuales.

- Aprovecha los análisis por mes y trimestre de registro para identificar tendencias estacionales o cambios en el comportamiento de pago. Esto te permite anticipar picos de morosidad y tomar decisiones preventivas.

- Usa el indicador de inversión en comunicaciones para evaluar el retorno de cada canal. Si un canal tiene bajo costo pero alta efectividad, puede valer la pena priorizarlo en las etapas iniciales del flujo.

- Finalmente, recuerda que los datos históricos son una herramienta clave para planificar tu cobranza futura. Exporta los reportes en CSV, compáralos mes a mes y establece objetivos concretos de mejora.