Matriz de Asesores
La Matriz de Asesores te permite asignar clientes a cada asesor según la segmentación y los tramos de mora. Esta herramienta ofrece la ventaja de cruzar variables como el riesgo del cliente y los distintos tramos de mora para generar una matriz de riesgo dividida en bloques. Puedes realizar la asignación de forma manual o automatizada:
- Asignación manual: Debes asignar los clientes desde la bandeja Cliente.
- Asignación automática: Si activas esta opción, el sistema distribuirá los clientes de acuerdo con las reglas definidas en la Matriz.
Puedes configurar hasta 10 tramos en la matriz. Para que funcione correctamente, debes definir al menos 2 segmentaciones y 3 tramos.
📌 Ten en cuenta que la Matriz de Asesores está disponible únicamente para proyectos B2C, es decir, aquellos en los que los clientes cargados son personas y no empresas. Además, solo aplica a la cartera vigente y no se utiliza para cartera castigada.
A continuación, aprende más sobre este módulo:
Dónde encontrar la Matriz de Asesores
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Para acceder a la Matriz de Asesores, primero debes solicitar el módulo en el Mercado de Aplicaciones. Una vez agregado, lo encontrarás en la barra lateral izquierda junto con el resto de los módulos.
Dentro del módulo verás dos pestañas:
1. Asignación de cartera
2. Matriz
📌 Este módulo tiene un costo de 25 USD mensuales en el plan Essential y se encuentra bonificado para quienes cuenten con el plan Pro.
Configuración de la Matriz
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En esta sección puedes establecer los tramos de mora según los días de atraso. Luego, en la Matriz de Cartera, verás cómo se distribuyen los clientes y los montos asignados según las reglas de segmentación y tramos de mora que configuraste.
En el gráfico de Matriz de Cartera encontrarás los siguientes elementos:
- Segmentaciones (eje Y): Son los grupos de clientes que configuraste en Estrategias.
- Tramos de mora (eje X): Representan el tiempo de atraso en los pagos.
- R (Reglas de asignación): Determinan cómo se distribuyen los clientes entre los asesores.
¿Qué son las R en la Matriz?
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Las R representan las reglas de asignación que se aplican dentro de la Matriz de Cartera. Funcionan como puntos de cruce entre un tramo de mora y una segmentación, y definen qué asesor recibirá a los clientes que se encuentren en esa combinación específica.
📌 Ejemplo práctico: Si configuraste un tramo de 0 a 10 días de mora y un segmento para clientes nuevos, la R correspondiente será la que determine a qué asesor se asignarán los clientes que cumplan ambas condiciones.
¿Qué tenés que saber sobre las R?
- Cada R se crea a partir del cruce entre un tramo y una segmentación.
- Puedes asignar cualquier R a cualquier tramo, según tus criterios de gestión.
- A mayor cantidad de tramos y segmentaciones, mayor será la cantidad de R que puedes configurar.
- Si una R muestra 0 clientes, significa que no hay clientes activos en esa combinación específica.
Cómo interpretar la información en la Matriz
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Debajo de la matriz, encontrarás un gráfico con tres datos principales:
- Clientes asignados: Cantidad de clientes por combinación.
- Monto asignado: Total de dinero asociado a esos clientes.
- Ordenación: Organizado de mayor a menor según el monto.
Con esta configuración, podrás gestionar la distribución de clientes de manera eficiente.
Reasignación de Asesores en la Matriz
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Dentro de la Matriz de Asesores, puedes permitir que el sistema reasigne clientes que ya tienen asesor.
¿Qué significa esta opción? Si está activa, el sistema podrá cambiar el asesor de un cliente según la nueva configuración.
Recomendación: activarla para distribuir equitativamente la cartera.
Reasignar clientes con promesa de pago o pago a verificar
Si también marcas esta opción, se reasignarán clientes con acuerdos pendientes. Esto puede dificultar la evaluación de los asesores, ya que el nuevo asesor gestionará promesas creadas por otro.
⚠️ Importante: Para que un cliente cambie de asesor al pasar de un tramo a otro, es obligatorio marcar ambas opciones en la configuración de la matriz:
Si no las marcas, el cliente mantendrá el mismo asesor, aunque cambie de tramo.