La matriz de asesores te permite asignar clientes a cada asesor según la segmentación y los tramos de mora. Esta herramienta ofrece la ventaja de cruzar variables como el riesgo del cliente y los distintos tramos de mora para generar una matriz de riesgo dividida en bloques.
¿Cómo solicitar la matriz de asesores?
1. Ingresa en el Mercado de Aplicaciones.
2. Busca y selecciona el módulo.
3. Haz clic en Instalar aplicación.
4. Confirma la solicitud. Te contactaremos para confirmar la instalación.
¿Cómo configurarla?
1. Ingresa al módulo Matriz de asesores desde el menú lateral izquierdo.
2. Ingresa en la pestaña Matriz.
3. Allí, en la sección Configuración de tramos establece los tramos de mora según los días de atraso.
4. En la sección Matriz de Cartera, verás cómo se distribuyen los clientes y los montos asignados según las reglas de segmentación y tramos de mora que configuraste.
En el gráfico de Matriz de Cartera encontrarás los siguientes elementos:
Segmentaciones (eje Y): Son los segmentos que creaste en el módulo de Estrategias.
Tramos de mora (eje X): Representan el tiempo de atraso en los pagos.
R (Reglas de asignación): Agrupan a los clientes para luego distribuirlos entre tus asesores. Cada R nace del cruce entre 2 condiciones específicas: pertenecer a Y segmento y estar en X momento en el tramo de mora.
📌 Ejemplo: Si en el segmento para clientes nuevos que estén en el tramo de 1 a 10 días de mora colocas la R1, luego podrás asociar esa R a un asesor a quien se le asignarán los clientes que cumplan esas condiciones.
📌 Puedes configurar hasta 10 tramos in la matriz. Para que funcione correctamente, debes definir al menos 2 segmentaciones y 3 tramos.
📌 Si cuentas con el módulo de Cartera castigada, ten en cuenta que las configuraciones de la matriz no aplican para ese caso. Puedes asignar la cartera castigada pero desde la sección Asignación de cartera.
5. Debajo de esta sección, encontrarás un gráfico que muestra todas las R, la cantidad de clientes asignados por cada una y el monto asignado. Podrás ordenarlos de mayor a menor según este monto.
📌 Si una R muestra 0 clientes, significa que no hay clientes activos en esa combinación específica.
6. Al finalizar la configuración de la matriz, haz clic en Guardar.
7. Selecciona la pestaña Asignación de cartera, que se encuentra justo al lado de la pestaña Matriz.
8. Allí podrás ver todos tus usuarios. Asigna las R correspondientes a cada uno.
💡 Si asignas a varios usuarios una misma R, entonces los clientes se repartirán de forma automática en partes iguales. Por ejemplo, si la R1 abarca 100 clientes y se la asignas a 2 usuarios, se asignarán de forma aleatoria 50 clientes de esa R para cada uno.
9. Activa la opción Asignación automática que verás en la parte superior del módulo para activar la asignación que configuraste.
10. Recomendamos que actives también la opción Reasignar asesor a clientes que ya tienen uno asignado. Si está activa, el sistema podrá cambiar el asesor de un cliente según la nueva configuración que estableciste en la matriz.
11. Si lo precisas puedes activar la opción Reasignar clientes con promesa de pago o pago a verificar. Si lo haces, se reasignarán clientes aunque hayan gestionado un compromiso de pago o pago a verificar con otro asesor. Esto puede dificultar la evaluación de los asesores, ya que el nuevo asesor gestionará compromisos creados por otro.
⚠️ Para que un cliente cambie siempre de asesor al pasar de un tramo a otro, es obligatorio marcar ambas opciones (tanto Reasignación de asesores en la matriz como Reasignar clientes con promesa de pago o pago a verificar).
12. Haz clic en Guardar para aplicar los cambios.