Segmentación

1. Haz clic en el ícono de Estrategias en el menú lateral izquierdo de la plataforma. La primera opción que aparecerá será Segmentación.

2. Dentro de la sección de segmentación, haz clic en el botón Crear en la parte superior derecha.

3. En la ventana emergente, completa el campo Nombre de la segmentación y agrega las Variables correspondientes.

4. Una vez agregadas las variables, haz clic en Guardar.

5. Luego de aplicar cambios, recuerda hacer clic en Actualizar. El sistema reasignará a los clientes a los segmentos correspondientes.

📌 Ten en cuenta:

- No hace falta crear segmentaciones por días de mora en Moonflow, porque los flujos ya actúan en función del vencimiento de las órdenes de pago. El sistema define los tramos de mora automáticamente.

- Segmentación por tipo de cartera: Si manejas tanto cartera vigente como castigada, puedes especificar a qué tipo de cartera corresponde cada segmentación.

- Moonflow asigna automáticamente un número aleatorio a cada cliente, lo que te permite probar estrategias en grupos aleatorios. Por ejemplo, puedes aplicar una estrategia más intensiva al 5 % de tu cartera y comparar los resultados.

1. Haz clic en el ícono de Estrategias en el menú lateral izquierdo de la plataforma. La primera opción que aparecerá será Segmentación.

2. Dentro de la sección de segmentación, en la columna de Acciones, encontrarás los botones para Editar, Copiar o Eliminar la segmentación según lo necesites.

3. Luego de aplicar cambios, recuerda hacer clic en Actualizar. El sistema reasignará a los clientes a los segmentos correspondientes.

Cada segmento tiene un número de prioridad. Esto define el orden en el que se va a evaluar a cada cliente para asignarle un flujo de comunicación.

🔁 Funciona en cascada:

El sistema analiza al cliente y lo compara con el primer segmento. Si cumple con los criterios, se le asigna ese flujo y no se sigue evaluando. Si no cumple, pasa al siguiente segmento, y así sucesivamente.

Este mecanismo permite que cada cliente entre en un único segmento.

💡 Es importante ubicar primero los segmentos más críticos o específicos (como clientes nuevos, con alto riesgo o con comportamientos especiales) y dejar los más generales para el final. De lo contrario, un segmento muy amplio podría absorber a la mayoría de los clientes y dejar vacíos los demás.

Para cubrir estos casos, se recomienda crear una segmentación por defecto, ubicada al final de la lista. Esta actuará como una red de contención y asignará un flujo a los clientes que no encajen en ninguna de las segmentaciones anteriores.

💡 Sugerencia: Usa una segmentación como "Cartera general" con prioridad baja (última en la lista). Evita colocarla en primer lugar, ya que podría absorber a la mayoría de los clientes e impedir que se apliquen flujos más específicos.

Piensa las prioridades según la intensidad del flujo, la especificidad de sus criterios y el tipo de cliente. Los segmentos más críticos y los más específicos (que involucran más variables) deberían ir primero en la lista. Los más generales o con menor urgencia, al final.

Por ejemplo:

Clientes nuevos: Puedes aplicarles un flujo más intensivo con más recordatorios, explicaciones sobre intereses y consecuencias del impago. Esto es clave en la primera etapa, cuando el cliente está conociendo cómo funciona tu servicio. Este segmento podría tener una prioridad más alta.

Clientes con riesgo alto: También conviene darles prioridad y aplicarles estrategias más frecuentes y directas.

Clientes con comportamiento estable: A estos se les puede aplicar un flujo más moderado. Podría ser el segmento de default, o uno de los que se encuentra más abajo en el nivel de prioridad.

Si ves que un segmento tiene 0 clientes asignados, puede ser por dos razones:

1. La variable de entrada está mal cargada: Revisa si la información necesaria para segmentar (como tipo de cliente o historial de pagos) está disponible y correctamente cargada en la plataforma.

2. Otro segmento está absorbiendo a todos los clientes: Es probable que un segmento anterior, con criterios muy amplios, esté captando clientes que deberían entrar en otros segmentos más específicos. Recuerda que en Moonflow la prioridad define el orden de evaluación: si un cliente cumple con los criterios de un segmento, ya no se lo sigue evaluando en los siguientes.

💡 Es importante ubicar primero los segmentos más críticos o específicos (como clientes nuevos, con alto riesgo o con comportamientos especiales) y dejar los más generales para el final. De lo contrario, un segmento muy amplio podría absorber a la mayoría de los clientes y dejar vacíos los demás.

Si tu segmentación se basa en una sola variable con valores únicos (por ejemplo, "tipo de cliente" con opciones como VIP, estándar o desempleado), no deberías tener inconvenientes.

Pero si combinas varias variables (por ejemplo, clientes de riesgo alto, con un saldo vencido mayor a X monto, cuyo canal preferido es el correo), es importante que los criterios estén bien definidos y no se superpongan con otros segmentos más generales. Estos segmentos más específicos deberían ir más arriba en nivel de prioridad.

Antes de aplicar la segmentación por producto, evalúa si esto cumple un rol en tus comunicaciones (por ejemplo, creando flujos distintos según el producto). Si no tiene un propósito concreto en ese contexto, no es necesario ni obligatorio que segmentes.

Si tienes ese escenario en tu empresa, segmentar a nivel de orden de pago según el producto o servicio es útil porque permite adaptar mejor la estrategia de cobranza y enviar comunicaciones más precisas. También te permite negociar por partes, sin afectar la relación comercial completa. En Moonflow, puedes usar el campo Producto para indicar a qué servicio corresponde cada orden de pago.

📌 Para poder segmentar por producto en Moonflow, primero debes mapear ese campo en tu configuración. Luego, al cargar tus órdenes de pago, deberás incluir ese dato en una columna específica, indicando el producto correspondiente a cada factura.

💡 Aprende más sobre mapeo en el siguiente artículo: Mapeos para subida masiva de datos.

💡 Aprende más sobre las opciones de carga de datos en la plataforma en el siguiente artículo: Alternativas para la carga de datos.

Las variables de segmentación son herramientas poderosas que te permiten agrupar a tus clientes según criterios específicos dentro de Moonflow. Al definir estas variables, creas condiciones que el sistema utiliza para clasificar a tus clientes, facilitando la personalización de tus comunicaciones y estrategias de cobranza.

Ejemplo práctico: Imagina que deseas enviar un mensaje especial solo a los clientes que compraron un producto específico. Para lograrlo, utilizarías la variable Producto y especificarías el nombre o identificador de ese producto. Moonflow se encargará de agrupar automáticamente a los clientes que coincidan con ese criterio.

Si quieres conocer todas las variables de segmentación disponibles en Moonflow, ingresa al Glosario.