¿Es posible predecir cómo marcharán tus cobranzas? En finanzas, no es común hablar de “predicciones” exactas. Los pagos de clientes y deudas dependen de múltiples factores impredecibles: cambios en la economía, decisiones del cliente o situaciones inesperadas. Sin embargo, sí se pueden hacer proyecciones basadas en datos y tendencias, y aquí es donde entra el concepto de forecast de cobranza.
Pero ¿un forecast de cobros es lo mismo que un pronóstico de cobranza o de qué trata? En esta publicación te ayudamos a entender cómo este concepto puede ser útil en tu gestión.
¿Qué vas a encontrar en este texto?
Empecemos definiendo qué es un forecast. Un forecast es una herramienta que permite estimar resultados futuros basándose en datos históricos y actuales, identificando patrones para guiar decisiones estratégicas.
Siguiendo este hilo, si hablamos de forecast de cobros, podemos decir que es una estimación del comportamiento futuro de los pagos de los clientes, que permite anticipar retrasos, priorizar cuentas y planificar estrategias de cobranza más efectivas para reducir riesgos y mejorar la liquidez de la empresa.
Sí, se puede; y de hecho sería muy útil. Al hacer un pronóstico del flujo de caja de cobranzas podrías proyectar los ingresos del próximo trimestre y determinar qué clientes podrían retrasar sus pagos, permitiéndote priorizar cuentas críticas, ajustar presupuestos y garantizar la liquidez necesaria para cubrir los gastos operativos de la empresa.
Una proyección de cobranza efectiva no se basa en fórmulas rígidas, sino en el análisis de múltiples variables que influyen en el comportamiento de pago de los clientes. A continuación, te explicamos qué factores considerar y cómo estructurar tu forecast.
Para estimar el flujo de ingresos por cobranzas, necesitas integrar datos como:
No existe una fórmula única, pero el proceso puede seguir esta lógica:
Aunque las hojas de cálculo en Excel siguen siendo útiles para modelos simples, tiene limitaciones importantes:
En cambio, un software especializado en cobranza permite:
Hemos comprendido qué es, las variables que intervienen y cómo se puede calcular el forecast. Sin embargo, ¿qué beneficios concretos ofrece contar con un forecast de cobranza? Aquí algunos:
Como te hemos mencionado antes, usar Excel o calculadoras para el cálculo del forecast de cobranza tiene limitaciones. Por el contrario, un software para cobranza permite procesar automáticamente grandes volúmenes de datos históricos y actuales, seleccionar los patrones de pago más relevantes y generar proyecciones precisas y confiables.
Esto ofrece a la dirección un panorama claro del flujo de caja, ayuda a priorizar cuentas críticas y facilita la toma de decisiones estratégicas basadas en información sólida, reduciendo riesgos y optimizando la eficiencia del equipo de cobranza.
Ejemplo 1:
Supongamos que una empresa B2B gestiona cientos de clientes con distintos plazos de pago y condiciones crediticias. Si el equipo de cobranza utiliza Excel, debe revisar cada cuenta manualmente y hacer estimaciones basadas en promedios, lo que puede generar errores, retrasos y decisiones poco informadas.
En cambio, con un software especializado como Moonflow (que integra inteligencia artificial y modelos de machine learning), los datos históricos y actuales se consolidan automáticamente. El sistema analiza patrones de pago, segmenta a los clientes según riesgo de morosidad y proyecta los ingresos esperados para el próximo mes o trimestre con mayor precisión.
Esto permite al equipo priorizar cuentas críticas, anticipar retrasos, planificar acciones de cobranza más efectivas y asegurar que la empresa mantenga la liquidez necesaria para cumplir con sus compromisos financieros.
Ejemplo 2:
Una empresa en Bogotá que maneja facturación mensual de $500 millones podría reducir hasta en un 20% la morosidad al implementar un forecast de cobranza con software especializado.
Contar con un forecast o proyección de cobranza preciso permite a las empresas anticipar ingresos, reducir riesgos y tomar decisiones estratégicas con confianza. Elige entre los mejores software de cobranza en Colombia. Descubre cómo Moonflow puede optimizar la gestión de tu flujo de caja ¡Solicita una demostración del producto!