Proaktiva es una empresa financiera con más de 15 años en el mercado mexicano, con sede en Mexicali y cobertura nacional. Su cartera se concentra principalmente en el norte del país, incluyendo Baja California, Sonora, Chihuahua y Durango.
La compañía ofrece soluciones de financiamiento para sectores productivos, industria y comercio, destacándose por su capacidad de adaptar cada línea de crédito a las necesidades de sus clientes.
En los últimos años, al revisar sus procesos internos, Proaktiva identificó oportunidades claras de mejora. La incorporación de tecnología se convirtió en un punto clave para optimizar la experiencia del cliente, acelerar el ciclo de crédito y fortalecer la gestión de cuentas por cobrar y recuperaciones.
En este artículo se detallan los pasos que siguió la empresa para automatizar con éxito su estrategia de cobranza usando Moonflow.
¿Qué vas a encontrar en este texto?
- Detección de desafíos
- Plan de trabajo: implementar Moonflow
- Moonflow: el software que redefine la gestión de cobranzas
1. Detección de desafíos para tomar decisiones
Antes de elegir un software de cobranza, el primer paso es analizar cómo funcionan los procesos internos y detectar dónde se generan costos, retrasos o fricciones con los clientes. En el caso de Proaktiva, este diagnóstico fue determinante para elegir la herramienta adecuada.
Al evaluar su proceso de gestión de cobranza, la empresa identificó varios desafíos:
- Tenían herramientas tecnológicas dispersas en distintos procesos, como la evaluación de clientes en la etapa de crédito.
- Contaban con un flujo de trabajo interno que hacía que la cobranza fuera:
- Descentralizada.
- Dependiente completamente de procesos manuales.
- Difícil de rastrear en cuanto a interacciones con los clientes.
Estas dificultades limitaban la eficiencia operativa, aumentaban el riesgo de errores y dificultaban mantener un seguimiento consistente y predecible con cada cliente.
2. El plan de trabajo: implementar Moonflow
Realizado este análisis interno, Proaktiva decidió adoptar Moonflow, un software de cobranza impulsado por IA diseñado para automatizar tareas operativas y mejorar la eficiencia del equipo. ¿Por qué eligieron esta herramienta? Según Ramón Pérez, gerente de recuperación y seguimiento, Moonflow les permitía automatizar procesos clave como el envío de recordatorios de estados de cuenta, fechas de pago y montos pendientes.
El experto señala:
“Recomiendo a las empresas que den el paso a la automatización. Esto nos va a permitir profesionalizar nuestros procesos, reducir errores y liberar tiempo para enfocarnos en cosas más importantes como la estrategia y, sobre todo, atender y dar seguimiento al cliente”.
La implementación del software marcó un cambio inmediato. El equipo obtuvo visibilidad diaria de sus interacciones con los clientes, lo que permitió detectar cuellos de botella, mejorar la asignación de tareas y priorizar acciones según el nivel de riesgo de cada cuenta.
Además, al centralizar toda la información en una sola plataforma, Proaktiva pudo coordinar mejor a su equipo, unificar criterios de gestión y tomar decisiones basadas en datos reales, reduciendo la incertidumbre y los esfuerzos manuales.
Con este nuevo flujo de trabajo, la cobranza dejó de depender de tareas aisladas y se transformó en una operación más predecible, medible y escalable gracias a la automatización.
3. Moonflow: el software con IA que redefine las gestiones de cobranzas
La implementación de Moonflow generó impactos concretos y medibles en la operación de Proaktiva. Al automatizar tareas repetitivas y centralizar la información en una sola plataforma, la compañía logró transformar su proceso de cobranza en una gestión más eficiente, trazable y basada en datos.
Los resultados obtenidos fueron inmediatos:
- Reducción de la morosidad.
- Disminución de los días de cobranza.
- Mayor eficiencia operativa gracias a la automatización.
- Mejora en la experiencia y calidad de atención al cliente.
Como resume el equipo de Proaktiva:
“Moonflow nos ayudó a que nuestra cobranza deje de ser reactiva y se convirtiera en una estrategia basada en datos”.
El uso del software para automatizar recordatorios, priorizar gestiones y dar seguimiento oportuno permitió que la empresa lograra una operación más predecible. Cada interacción quedó registrada de forma automática, facilitando el monitoreo y la toma de decisiones estratégicas.
Hoy, Proaktiva opera con una visión más clara del estado de su cartera, puede anticipar riesgos y optimizar sus esfuerzos diarios de cobranza sin aumentar la carga del equipo.
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