Recupera deudas impagadas con nuestra nueva plataforma de cobranzas

Actualmente, los clientes pueden acceder al portal para revisar sus cuentas pendientes y pagadas, y realizar gestiones. Sin embargo, algunas acciones de cobranza para recuperar deudas pendientes (como la cobranza de cartera castigada) no están disponibles.

• Clientes: Aquellos que trabajan con Moonflow (poseen proyectos).
• Usuarios: Clientes de nuestros clientes.

Carga de base campaña:

Desde la sección "Cuentas por cobrar", se añadirá una nueva pestaña llamada "Cartera Castigada" después de "Órdenes de Pago". Se presentará en un formato tipo tabla con información específica de la campaña.

Campos (los que no se especifiquen solo para una vista, aplicarán para Archivo, API y Frontend):

• Tipo de documento
• Número de documento
• ID de Campaña de Cartera Castigada (un cliente solo puede tener una campaña activa, pero puede tener otras "Pagadas" o "Finalizadas")
• Monto de deuda castigada (total de la deuda mostrada en la web) - (afecta API, archivo/mapeo y frontend y extranet) - obligatorio
• Tipo de descuento (Porcentaje o Monto) - obligatorio
• Valor del descuento (puede ser el porcentaje o el monto) - obligatorio
• Monto de la Campaña de Castigo (calculado entre la deuda y el descuento, ya sea % o $)
• Monto total (calculado - saldo de la campaña menos los pagos)
• Fecha de finalización (opcional si está en blanco, no hay fecha de finalización)
• Crédito "Código de pago asociado": opcional (la Orden de Pago/Crédito que origina la campaña, si se deja en blanco se aplica a todo lo pendiente del cliente)
• "Estado" de la Campaña de Cartera Castigada (un campo para Frontend)
  • 0 o Nulo: Activa
  • 1: Pagada
  • 2: Finalizada (cuando la fecha de vencimiento es anterior al día actual)

En la tabla, se debe permitir búsqueda y filtrado de campañas.

Crear un formato de carga de archivos (xlsx, csv, xls…).

Nota: Generar un pago de la campaña Castigada. No afectar el crédito.

Crear Proceso de pago con el mismo evento pero con la estructura de campos de campaña

Utiliza los mismos “eventos”

• Pago cartera castigada

• Pago a verificar cartera castigada

• Compromiso de pago cartera castigada

• Anulación de pago cartera castigada

• Debe agregarse un icono de “Campaña de cartera castigada” (también aplica para verse en conversaciones dentro de la “Alerta”)

Imapactos a lo largo de la plataforma…

2.  Página web de cobranzas

Posibilidad de crear un formulario para Cartera Castigada:

• Eliminar los botones "crear" y "eliminar" (en cada formulario).
• Mantener disponibles 2 tipos de formularios:

A) El formulario actual: Portal del cliente (Cartera vigente)

B) El nuevo: Cartera castigada

Este nuevo portal de cartera castigada será exclusivo para "Cartera Castigada" (nace inactivo).

Portal del cliente:

• El botón "Ajustes", que actualmente se encuentra por separado, debe integrarse en el portal de clientes, donde se mostrarán dos pestañas. La primera pestaña mantendrá la vista actual de "Ajustes", incluyendo todo el contenido actual. La segunda pestaña presentará la vista de "Configuración", que también contendrá toda la información actual.

• Implementar una redirección automática desde el "Portal del cliente" al "Portal de Cartera Castigada" para todos los clientes con campañas activas de recuperación. Esta redirección se establecerá de manera predeterminada y no requerirá configuración adicional.

Al editar:

• La "Tarjeta" de configuración es bastante similar a la de "Estado de Cuenta". Se añade el valor "/recovery" al final de la URL del "Portal del cliente", y esta URL no puede modificarse (siempre se empleará la misma URL). Nota: Si se actualiza el subdominio en el portal, se reflejará automáticamente en esta sección también.

• La tarjeta "Contenido" contiene elementos similares a los del "Estado de Cuenta", sin embargo... Se elimina la validación de "Celular o correo". Se incorpora la validación de captcha (última versión de Google).

• Se agrega la función “Agregar cuenta regresiva” (Debajo de Legales) un Checkbox con un input de horas de validez de la campaña desde que ingresa (se toma la fecha de finalización de la campaña para el contador).

NOTA: El contador solo se activa cuando te encuentras dentro del período de vigencia de la campaña.

• Se puede no agregar (opcional)
• Al activarlo se aplica función de campaña por tiempos limitados
• Son contadores personalizados que indican el tiempo de la campaña; al agotarse, se verifica que la campaña haya finalizado y se muestra el mensaje "La oferta ha concluido, contáctanos para más detalles" ("Habla con un asesor" - enlace a WhatsApp).
• Estos contadores deben funcionar desde que el usuario ingresa por primera vez a la web de recovery con sus datos.
• Es necesario marcar internamente en la plataforma a los clientes con campañas de cartera castigada activas, utilizando la etiqueta "Cartera castigada". Esto se aplica en Conversaciones, en los perfiles de los clientes (y en las secciones donde actualmente se muestran las alertas).

La web

• • • • Las configuraciones propias del formulario separado con imágenes y textos distintos (la estructura permanece igual).
      • Se quita la validación de “Celular o correo” en primera instancia
• En el la oferta:
  • Monto de deuda total (tachado, si tuviese campaña/ descuento).
    • Porcentaje de descuento.
    • Monto de campaña tier 1
• Textos aquí estarían en duro (definirlo)
• Debe contar con el Botón de “¡Cancelar mi deuda ahora!”
  • Me lleva a las opciones de pago disponible (comparte misma función que estado de cuenta)

Debajo del botón '¡Cancelar mi deuda ahora!' se encuentra la opción 'No me interesa esta oferta', la cual muestra las alternativas - (Revisar desarrollos hechos)". Agregar a la lista la opción "Necesito que un asesor me contacte" (falta definir la acción que realiza).

• Debe registrarse está interacción en el historial del cliente - Debe registrarse el ingreso y hasta donde llegó en esa sesión (al igual que hacemos con el portal)
• Debe mostrarse todo el detalle, incluso la opción de “no me interesa” y el motivo en conversaciones y en interacciones.

3. Conversaciones

Dentro de Conversaciones, añadir un filtro en la parte superior, como el primer filtro disponible (Tipo de cartera: Todo, Vigente o Castigada), con la cartera Vigente preseleccionada por defecto.

4. Estrategias

Segmentación, Plantillas, Eventos y Flujos

Las comunicaciones relacionadas con campañas de cartera castigada se encuentran en el módulo de campañas.

En segmentación

• Ningún cliente con una campaña de cartera castigada activa puede acceder a los flujos de comunicación.

En Plantillas

• Debe contar con “Etiquetas/ Variables” propia para enviar por plantilla / WA / SMS
  • Monto de deuda castigada (cartera castigada)
  • Porcentaje de descuento (cartera castigada)
  • Monto de descuento (cartera castigada)
  • Monto de cancelación total (cartera castigada)
  • Código de pago asociado (cartera castigada)
  • Fecha de finalización de campaña (cartera castigada)

Eventos

Mover la sección "Ajustes" fuera de los flujos y ubicarla entre "Plantillas" y "Flujos", en la sección de "Eventos".

1. calendario queda por defecto de -15 a 180 y desaparece la configuración

2. todo lo demás se mueve aquí

Tiene 2 secciones

Cartera vigente: Aquí se establecen las comunicaciones para promesas de pago, pagos por verificar, pagos no verificados y pagos verificados totales.

Cartera castigada: En esta sección se configuran las comunicaciones relacionadas con promesas de pago, pagos por verificar, pagos no verificados y pagos verificados totales.