¿Cómo gestionar el módulo de Créditos?

1. Ingresa al módulo Créditos desde el menú lateral izquierdo.

2. Ve a la pestaña Solicitudes.

3. En la columna Estado, haz clic sobre el estado actual de la solicitud.

4. Se abrirá una ventana con los datos de la solicitud.

5. Al final encontrarás los botones para Aprobar o Rechazar.

6. Si eliges Rechazar, deberás seleccionar el motivo del rechazo.

7. Si apruebas una solicitud, ten en cuenta que no podrás modificarla después.

Puedes editar una solicitud o revisar sus documentos siempre que no esté en estado Emitido, Rechazado o Aprobado.

1. Ingresa al módulo Créditos desde el menú lateral izquierdo.

2. Ve a la pestaña Solicitudes.

3. Haz clic en el estado actual de la solicitud para abrirla.

4. Realiza las modificaciones necesarias y haz clic en Guardar y salir para aplicar los cambios.

5. Para gestionar los documentos adjuntos (comprobante de identidad, comprobante de domicilio o certificado de ingresos), desplázate hasta la sección Documentos adjuntos al final del formulario.

6. Desde ahí podrás aprobar, rechazar o descargar los archivos.

7. Recuerda hacer clic en Guardar y salir para que los cambios queden registrados.

1. Ingresa al módulo de Créditos desde el menú lateral izquierdo.

2. Accede a la pestaña Solicitudes.

3. En la columna Acciones, haz clic en Agregar crédito sobre la solicitud del cliente.

4. Se abrirá la ventana para cargar los datos del crédito.

5. Define el plazo del crédito (cantidad de cuotas).

6. Elige el sistema de amortización.

7. Selecciona la moneda del crédito.

8. Ingresa el monto.

9. Define la fecha del primer pago.

10. Agrega cargos, si corresponde (cargos fijos por cuota o cargo de apertura).

11. Indica los días de gracia, si necesitás otorgarlos.

12. Define el período del crédito: mensual, quincenal o semanal.

Si generas un crédito quincenal podrás modificar cómo se calcula su fecha de vencimiento. Para modificar esto, debes hacer clic en Ajustes, luego en Otras configuraciones, y en la ventana Pagos encontrarás la sección Configuración de cálculo de fechas de vencimiento (modo quincenal).

Tendrás 2 opciones:

• Respetar los días dentro del mes (opción por defecto). Es decir, las cuotas se fijan siempre en las mismas fechas (por ejemplo, el día 3 y día 17 de cada mes).

• Sumar 2 semanas. Las cuotas se calculan siempre cada 14 días exactos, manteniendo el mismo día de la semana (por ejemplo, los miércoles cada 2 semanas).

13. Haz clic en Simular crédito para ver el detalle de las cuotas. Desde aquí, puedes:

• Haz clic en Enviar cronograma si quieres enviar esta información al cliente.

• Haz clic en Crear crédito para confirmar o en Cancelar para volver atrás.

1. Ingresa al módulo de créditos desde el menú lateral izquierdo.

2. Accede a la pestaña Clientes.

3. Marca la casilla de la primera columna (#) para seleccionar a los clientes. Selecciona todos los que quieras incluir y haz clic en Crear crédito.

4. Se abrirá la ventana para cargar los datos del crédito.

5. Define el plazo del crédito (cantidad de cuotas).

6. Elige el sistema de amortización.

7. Selecciona la moneda del crédito.

8. Ingresa el monto.

9. Define la fecha del primer pago.

10. Agrega cargos, si corresponde (cargos fijos por cuota o cargo de apertura).

11. Indica los días de gracia, si necesitás otorgarlos.

12. Define el período del crédito: mensual, quincenal o semanal.

Si generas un crédito quincenal podrás modificar cómo se calcula su fecha de vencimiento. Para modificar esto, debes hacer clic en Ajustes, luego en Otras configuraciones, y en la ventana Pagos encontrarás la sección Configuración de cálculo de fechas de vencimiento (modo quincenal).

Tendrás 2 opciones:

• Respetar los días dentro del mes (opción por defecto). Es decir, las cuotas se fijan siempre en las mismas fechas (por ejemplo, el día 3 y día 17 de cada mes).

• Sumar 2 semanas. Las cuotas se calculan siempre cada 14 días exactos, manteniendo el mismo día de la semana (por ejemplo, los miércoles cada 2 semanas).

13. Haz clic en Simular crédito para ver el detalle de las cuotas. Desde aquí, puedes:

• Haz clic en Enviar cronograma si quieres enviar esta información al cliente.

• Haz clic en Crear crédito para confirmar o en Cancelar para volver atrás.

1. Ingresa al módulo Créditos desde el menú lateral izquierdo.

2. Accede a la pestaña Créditos.

3. En la columna Activación de créditos, podrás ver si el crédito tiene una Alerta, si está Activo o Programado.

4. Si haces clic sobre el estado, podrás ver a qué dato específica se refiere la alerta.

1. Ingresa al módulo Créditos desde el menú lateral izquierdo.

2. Accede a la pestaña Créditos.

3. Ubica el crédito que deseas consultar en la bandeja.

4. Haz clic en el ícono del ojo que se encuentra en la columna Acciones.

5. Serás redirigido a la pestaña Órdenes de pago, donde podrás ver todas las órdenes generadas para ese crédito.

1. Ingresa al módulo Créditos desde el menú lateral izquierdo.

2. Accede a la pestaña Cartera castigada.

3. En la columna # (primera columna de la bandeja), selecciona los clientes cuya deuda deseas refinanciar.

4. Haz clic en el botón Refinanciar, ubicado en la esquina superior derecha.

5. Se abrirá una ventana con los datos del crédito precompletados según el producto configurado, incluyendo la tasa de refinanciación. Podrás modificar estos datos, siempre respetando los parámetros definidos al momento de crear el producto.

✅ Importante: El crédito refinanciado comienza a contar desde el día en que se emite, que se considera día 0. Por ejemplo, si el crédito se emite el día 1 y configuras 5 días de gracia, el cliente podrá comenzar a pagar a partir del día 6.

6. Haz clic en Simular para continuar.

7. Revisa el detalle del crédito en el cronograma y confirma que todo sea correcto:

• Haz clic en Enviar cronograma si deseas compartir esta información con el cliente.

• Haz clic en Crear crédito para confirmar la refinanciación o en Cancelar para volver atrás.