Cartera castigada

Cartera vigente: Clientes con deudas recientes. Se gestionan con recordatorios y estrategias regulares de contacto.

Cartera castigada: Clientes con deudas de largo plazo. Se gestionan con acciones más específicas, como descuentos temporales o mensajes de urgencia.

Una vez que habilitaste esta función desde el Mercado de Aplicaciones, contarás con un apartado especial para gestionar a los clientes de cartera castigada dentro de la sección Cuentas por Cobrar.

1. Carga clientes y deudas a la cartera castigada

Antes de crear una campaña o automatizar comunicaciones, el cliente debe estar cargado en Moonflow con sus datos básicos y el monto de deuda castigada. Luego podrás asociarlo a una campaña dentro de la cartera castigada.

📌 Si un cliente ya se encontraba en la cartera vigente, Moonflow trasladará su información automáticamente para evitar duplicaciones y garantizar que reciba solo las comunicaciones correspondientes.

2. Automatiza las comunicaciones

Moonflow permite diseñar campañas automáticas para comunicarte con los clientes de la cartera castigada. Algunas recomendaciones:

- Crea mensajes específicos para esta etapa de cobranza.

- Aplica descuentos con fecha límite para generar urgencia.

- Utiliza SMS y correo electrónico como canales principales para evitar bloqueos en WhatsApp.

✅ Consejo útil: Siempre que sea posible, inicia el contacto a través de correo o SMS. Luego, continúa la conversación por WhatsApp si el cliente responde o si está habilitado.

Con esta funcionalidad, puedes mejorar tu tasa de recuperación y centralizar toda la gestión de deudas prolongadas desde un solo lugar.

Desde Cuentas por cobrar > Cartera castigada, puedes cargar la información de forma manual o masiva. Los campos más importantes son:

- Tipo de documento

- Número de documento

- Celular (medio de contacto)

- ID de campaña: Nombre identificador de la campaña. Debe ser único por cliente. Varios clientes pueden compartir el mismo nombre de campaña.

- Monto de deuda castigada: Se consolida toda la deuda vencida en un único monto. El sistema no castiga facturas individuales, sino al cliente completo.

📌 Todos estos campos pueden usarse como etiquetas para personalizar las plantillas de comunicación.

Campos opcionales recomendados:

- Nombre y apellido

- Dirección de correo electrónico

- Otros datos de contacto o clasificación

Si decides ofrecer descuentos dentro de tus campañas, puedes agregar estos campos adicionales:

- Tipo de descuento: Se puede fijar un monto fijo o un porcentaje de descuento.

- Monto oferta: El valor final con el descuento aplicado. Moonflow lo calcula automáticamente.

- Fecha fin de campaña: Fecha límite para acceder al descuento.

📌 Una vez que finaliza la campaña, el monto de deuda vuelve a su valor original y se elimina el descuento.

Tienes tres formas de registrar pagos realizados por clientes con deuda castigada:

De forma masiva: Puedes cargar múltiples pagos desde un archivo para actualizar el estado de varios clientes a la vez.

Manual desde la bandeja de castigados: Accede a la sección Cartera castigada y registra el pago individualmente para cada cliente.

Pago directo por el cliente: Si tienes integrada una pasarela de pagos, el cliente puede abonar total o parcialmente su deuda castigada. El pago se registra automáticamente en Moonflow.

Estas opciones te permiten mantener el registro actualizado y facilitar el seguimiento de cada recuperación, sin importar el canal utilizado.

1. Ingresa al módulo Cuentas por cobrar desde el menú lateral izquierdo y elige la bandeja Cartera castigada.

2. Aplica los filtros necesarios. Selecciona el rango de fechas y cualquier otro filtro que consideres relevante para tu descarga.

3. Haz clic en el botón Descargar. Verás un mensaje que indica que la descarga se programará automáticamente al confirmar la operación.

4. La descarga programada se procesa durante la madrugada. Al día siguiente, podrás descargar el archivo desde el Log de procesos.

💡 Esta bandeja permite solo la descarga off-line, una vez al día, con un rango máximo de 180 días. Aprende más sobre este tema en el siguiente artículo: ¿Cómo descargar reportes?.