Moonflow Talk: ¿Cómo configurar el agente IA de texto?

Respuesta autónoma: Gestionan las conversaciones con tus clientes sin necesidad de intervención humana.

Eficiencia y ahorro: Reducen los costos hasta un 97% y operan en los horarios que determines.

Automatización de procesos: Extraen datos clave de las conversaciones (incluyendo audios y comprobantes de pago) y actualizan esta información en la plataforma. Por ejemplo, si un cliente realiza una promesa de pago o un pago a verificar, Moonflow Talk aplica este cambio en la plataforma y el cliente deja de recibir los mensajes programados en los flujos de comunicaciones y empieza a recibir solo los que configuraste para ese evento.

Reconocimiento de contexto: Identifican el perfil del cliente, la cuenta por cobrar y el objetivo de la conversación, lo que permite una comunicación más precisa y relevante. Es decir, en función de la etapa del cliente en el flujo, el modelo adapta los objetivos de la conversación, buscando obtener un pago o promesa de pago.

Estilo y tono de comunicación adaptables: El estilo y tono de los agentes virtuales se ajusta según las preferencias de tu empresa, para asegurar que la comunicación sea coherente con tu marca.

Multicanal: Los agentes gestionan una conversación única con el cliente, incluso si este cambia de canal (por ejemplo, comienza en WhatsApp y continúa por correo electrónico), manteniendo el historial y contexto en una sola interacción.

1. Accede al Mercado de Aplicaciones. Lo encontrarás ubicado en el extremo superior derecho del dashboard.

2. Busca y selecciona Agente IA Texto.

3. Haz clic en Instalar aplicación.

4. Luego de que se confirme la instalación, podrás adaptar Moonflow Talk a la operativa de tu empresa.

5. Haz clic en Ajustes (ícono del engranaje en la parte superior derecha del dashboard).

6. Selecciona Moonflow Talk. Allí podrás definir las siguientes configuraciones:

• Elige sus canales de atención. Puedes optar por WhatsApp y/o correo electrónico.

• Elige nombres para tus agentes. Puede ser el mismo para todos.

💡 Verás las secciones gestión preventiva, mora temprana y mora tardía, porque los agentes IA negocian de acuerdo con la situación del cliente, según esto aplicarán más o menos presión, admitirán diferentes porcentajes mínimos de pago y la cantidad mínima y máxima de días para promesas de pago. Ten en cuenta que si el cliente quiere pagar antes del mínimo, puede hacerlo sin problemas.

• Define hasta qué día abarca el tramo de mora temprana para que el Agente IA aplique automáticamente la configuración y el tono adecuado para cada tramo. Con base en ese dato, se determinará automáticamente también la mora tardía.

• Configura la opción Solicitar 2do compromiso hasta cubrir el 100%. Al habilitarla, si un cliente ofrece un pago parcial que no cubre el total de la deuda, el agente presionará de inmediato para generar un segundo compromiso que asegure el saldo restante.

• Intensidad de negociación: Configura qué tan firme es la postura del agente IA al negociar el pago. Esta va desde una intensidad alta, que recorre múltiples escalas partiendo del 100% hoy y cediendo gradualmente, hasta una intensidad baja en el otro extremo, que es más flexible y acepta directamente la oferta del cliente siempre que cumpla los parámetros establecidos.

Si tienes cartera castigada también podrás configurar si deseas aceptar pagos hasta el último día de tu campaña.

• Define sus horarios de atención. Activa Moonflow Talk en horarios específicos, fuera del horario laboral o durante todo el día.

• Asígnales segmentos de clientes: Puedes definir a qué grupos atenderán.

💡 Si envías un mensaje manual a un cliente de estos segmentos, el agente AI pausará sus comunicaciones con ese cliente hasta el día siguiente. También podrás reactivarlo fácilmente desde Conversaciones.

• Define si el agente puede mencionar el devengo de cargos y moras como argumento de negociación.

• Determina si podrán derivar a un asesor o supervisor. Si lo autorizas, en situaciones de agresión por parte del cliente o en caso de un reclamo, se derivará la conversación.

• Establece si al cliente se le exigirán cuotas completas. Si lo activas, se ajusta el porcentaje mínimo de tolerancia para que el agente siempre solicite el pago de cuotas enteras. Ejemplo: si el 40% de la deuda equivale a $80, pero la cuota total es de $100, el agente redondeará hacia arriba y exigirá los $100 para cubrir la unidad completa del documento.

• Cronograma incompleto de cuotas: establece si el agente está autorizado a negociar basándose en la información que tiene disponible en el momento, pero otorgándole la capacidad de informar al cliente que existen cuotas futuras o pendientes a las que no tiene acceso en ese momento.

• Indica si podrán redirigir al cliente al Portal de clientes.

• Prompts personalizados (opcional): Crea hasta cuatro prompts para entrenar a los agentes con situaciones habituales de tu negocio. Puedes utilizar etiquetas para aportar contexto adicional y ayudar a los agentes a responder de manera más precisa.

💡 Aprende más sobre este tema en el siguiente artículo: Moonflow Talk: Qué son los prompts, para qué sirven y cómo se configuran.

7. ¡Listo! Configuraste tu agente de texto.

📌 Podrás activar y desactivar el agente cuando quieras, desde el módulo de Conversaciones y desde Ajustes > Moonflow Talk.

1. Haz clic en el ícono del engranaje ubicado en la esquina superior derecha de la plataforma.

2. Selecciona la opción Moonflow Talk.

3. En la sección Estadísticas, define el periodo de tiempo que deseas visualizar. Luego, haz clic en la flecha azul para cargar los datos correspondientes al periodo seleccionado.

¿Qué información encontrarás?

• El total de conversaciones manejadas por la IA (el valor numérico y el porcentaje sobre el total).

• Cantidad y porcentaje de conversaciones efectivas (es decir, donde hubo negociación con el cliente).

• Cantidad de conversaciones que derivaron en una acción (ej. compromisos de pago) y el desglose porcentual por cada tipo de acción.

• Un cuadro comparativo entre la IA y los agentes humanos que incluye: monto y cantidad de compromisos de pago, efectividad y la proporción de monto de compromisos de pago vs. saldo vencido. Este último cálculo se refiere al monto que el cliente se comprometió a pagar vs. el saldo original de la deuda (por ej., se comprometió a pagar 80 pero debía 100).

Este parámetro le indica a los agentes IA qué porcentaje de la deuda total deben intentar negociar con el cliente como condición mínima para avanzar con una propuesta de pago. No implica que se le perdone el saldo restante, pero como objetivo inicial van a intentar llegar aunque sea al pago de este porcentaje del saldo (por ejemplo, 50%, 60%, etc.).

⚠️ Los agentes siempre prioriza cobrar el total de la deuda. Este valor no se ofrece al cliente como opción al inicio de la conversación. Solo si el cliente indica que no puede abonar el monto completo, se activa este criterio como alternativa.

Este cálculo es dinámico y se basa siempre en el total de deuda del cliente y el porcentaje mínimo de pago definido en esta configuración.

Cuando respondes manualmente a un cliente gestionado por los agentes de texto, la atención automática se pausa hasta el día siguiente, para evitar superposición entre los agentes virtuales y el humano. Si no quieres esperar la reactivación automática, puedes retomarla de forma inmediata siguiendo estos pasos:

1. Ingresa al módulo de Conversaciones desde el menú lateral izquierdo.

2. Busca a tu cliente en la bandeja y selecciónalo.

3. Al abrir el chat, verás un banner de aviso que indica que las conversaciones con Moonflow Talk están pausadas para ese cliente.

4. En ese mismo banner, haz clic en Activar. ¡Listo!

Dentro del módulo de Conversaciones, los clientes que no están siendo gestionados por los agentes IA figuran como el resto, pero incluyen un ícono de IA tachado junto a su nombre.

Para visualizar únicamente las interacciones realizadas por los agentes IA, sigue estos pasos desde el módulo de Conversaciones:

1. Limpia cualquier filtro previamente aplicado.

2. Haz clic en Filtros (parte superior derecha).

3. Activa la opción Solo conversaciones con Agente IA.

4. Presiona Aplicar.

Sí, los agentes de texto leen y extraen automáticamente los datos clave de los comprobantes de pago (monto, fecha y medio de pago) y registran pagos a verificar. Leen archivos en formato PNG, JPG y PDF.

Convierten imágenes en texto de forma automática y muestran la transcripción en el módulo de Conversaciones.

Si, si tienes el módulo de Créditos y el de Cartera castigada, puedes permitir que el agente IA negocie y refinancie una deuda.

💡 Solicita estos módulos desde el Mercado de Aplicaciones.

Paso 1. Configurar y habilitar el producto de refinanciación.

El agente IA siempre priorizará el cobro del 100% de la deuda. Sin embargo, si el cliente manifiesta imposibilidad de pago, el agente ofrecerá la refinanciación basándose estrictamente en los parámetros que establezcas al crear el producto.

Nota: accede a más información sobre la creación de productos, consultando el Paso 1 de nuestra guía: ¿Cómo gestionar el módulo de Créditos?

1. Ingresa en Ajustes (ícono del engranaje en la esquina superior derecha). Selecciona Créditos.

2. En la pestaña Productos, crea un producto de tipo Refinanciación (o edita uno existente).

3. Activa interruptor para habilitar este producto específicamente para el Agente IA.

https://www.moonflow.ai/hubfs/Screenshot_47.png

Paso 2. Proceso de negociación con el cliente.

1. Una vez habilitado el producto, el agente actuará como mediador siguiendo estos criterios:

Si habilitaste más de un producto, el agente explicará las diferencias al cliente para que este elija una de las opciones.

El agente consultará al cliente qué monto puede abonar como cuota mensual.

Basándose en la cuota sugerida y los parámetros del producto (tasa, plazos mínimos/máximos), el agente buscará llegar a un acuerdo.

Al llegar a un consenso, el agente enviará al cliente la tabla de amortización o el resumen detallado con montos y fechas de vencimiento.

Paso 3. Formalización del acuerdo.

1. Una vez que el cliente acepta los términos, el agente genera automáticamente el nuevo crédito dentro de la plataforma.

2. Podrás visualizar este nuevo crédito desde el módulo de Créditos, que se ubica en el menú lateral izquierdo, en la sección Créditos.